【旧】新田ヒカル 公式ブログ

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【第142号】新田ヒカル公式メールマガジン ― 動画で学ぶ 投資入門

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新田ヒカルです。

時事ニュース、資産運用に関する内容を中心に、考え方、トレンド、仕事や生活を豊かにする知恵などをお届けします。

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■NISA特集
2014年に始まる少額投資非課税制度、通称日本版ISAの愛称が「NISA（ニーサ）」に決定しました。そこで、今週のメルマガはNISA特集、まずはNISAについて3本お届けします。

【NISAってなに?】
http://goo.gl/en9Xv
株式の売買益に対する税金(譲渡益税)は、分離課税で20%(正確には20.315%)ですが、証券優遇税制によって現在10%(正確には10.147%)が適用されています。ただし、この優遇は今年一杯。来年から20%になります。そのかわり、日本版ISAが導入。この制度によって、株式等に100万円まで投資額に対する利益が非課税になります。
NISAでは2014年から2023年までの10年間について、1年にごとに100万円の非課税枠が与えられます。1枠の期限は5年間。5年以内に値上がりして売却すると、その枠は使ったことになります。もしくは、購入しなかった場合も、その枠を翌年に繰り越すことはできず消滅します。
注意点として、ISAとそれ以外の分を損益通算することはできません(これは設計として不便)。
NISAを使えるのは20歳以上のみで、優遇を受ける場合、証券会社は書類を提出する必要があります。
投資を促したければシンプルに、10年間100万円の控除をつけるでよかったような気が。特定口座なら簡単に管理できますしね。

【NISAをどう生かせばいいの?】
最大5年間非課税になるならば、それをできるだけフル活用したいもの。個別の株式でもいいのですが、長期保有となると、ポートフォリオが組まれたものの方が無難に思えます。例えば、TOPIX連動型投信や、それに準ずる投信。投信にする場合、売買手数料もそうですが、信託報酬は気になりますね。3%などは話にならないとして、ひふみ投信など1%程度の投信にするか、それとも最も低コストなETF、1348 ＭＡＸＩＳ トピックス上場投信(0.078%)などにするか。1%として、5年で5万円のコストがかかりますから、慎重に選びたいものです。
ところで、NISA口座の現物株って、信用の担保になるのでしょうか?
一定以上の運用額の人にとってはそれ程メリットは少なさそうですが、初心者の呼び水にはなりそうでです。

【NISAは証券業界にプラスの影響】
NISAの導入は、証券業界に寄与がありそうです。
長期保有の場合、一般にTOPIX連動型のETFなどが合理的な選択のひとつです。仮に、運用管理費用(信託報酬)(税抜き)が安い、1348 ＭＡＸＩＳ トピックス上場投信の「0.078%」という値で計算すると、これが100万×10枠が5年ですから、7.8万×5年=39万を得ることができます。これとは別に、売買手数料を対面レートで受け取るとしたら、片道1%として、往復2万円が10枠で、20万円。信託報酬と会わせると約60万円になります。1人1年当たり6万円、これが10年続きます。。たくさんの国民がこの制度を利用すればそれなりの額になります。また、これをきっかけにより高額な株式を売買したり、金融商品を購入してくれると思われます。こちらが大きそうですね。
証券会社が利益を得られれば、広告費などに予算を使えますから、より投資家も増えるでしょう。既存の投資家にとっても、マーケットに資金が流れ込むのはありがたいことですね。


■時事評論
【モー娘の活躍とブームの予測】
http://goo.gl/rChiz
去年の7月、このメルマガで【モーニング娘。再ブレイクの予感】とお送りしました。そして先月、11年2ヶ月ぶりに、2枚連続オリコン1位になりました。お陰様で周りの人から「モー娘、ほんとに来ましたね」と言ってもらえるようになりました。時代の流れを大きく掴んでおくことはビジネスをするにしても、投資をするにしても必要です。
流れをつかむコツとしては、感覚的に「こうかな?」と思ったことに対して、データ的な裏付けを取ることです。モー娘の際には、オリコンのデータを長期で見て、再ブレイクの予感の裏を取りました。
ちなみに、そのメルマガに「もう一度モーニング娘。が人気化する可能性はあると思います。陽線1本目なので、投資家としてはここは乗るところです」と書いた通り、投資というのは、きざしをつかんだら、とりあえず一番に乗っておくのがコツ。だめなら他を探せばOk。これの繰り返しです。

【MRI、1300億円消失】
これ関係の相談はよく受けます。騙されやすい人は、欲がある人、プライドが高い人、断れない人。MRIは、働けない人や独身女性からも奪っていたとかで許しがたい。MRIとは別件ですが、先日、私が関わった案件で、運良く犯人が被害者にお金を払った件がありました。この時は犯人が小物で、私に対して「相手が悪い」と思ってくれたようですが、普通は投資詐欺で相手にお金を渡してしまったらまず返ってきません。警察が「相手はあなたになにかしてくるかも」と言っていましたが、そうじゃなくて、割れ窓理論で、そういう犯人をもっと細かく取り締まってくれるといいんですけどね。

【ロシアに先端がん治療機を輸出】
http://goo.gl/LBpV5
以前、日本は医療大国になる道もあるという記事を書いたことがあります。ある意味実際日本は高齢者が増えて"医療大国"ですが、そういう意味ではなく、グローバルなビジネス、産業としてです。物作りは厳しい部分があるし、ITもなかなか世界規模では勝ち組になれていません。そこで、医療機器の輸出だけではなく、海外に病院を建てたり、外国の富裕層を日本で治療したりすれば大いに可能性があると思うんですよね。日本人はホスピタリティ高いし、観光資源もあるし。もちろん私たちが受ける医療品質も高まります。ただ、今でも医師はそこそこ儲かりますから、積極的に動く人は少ないかもしれません。

【富裕層が中古物件購入に動く】
http://goo.gl/nP50M
「のむらふ」こと野村不動産ホールディングスの社長が、日経の取材に、単価の高い中古物件がよく動いているとコメントしていました。大手の不動産系の会社に勤める友人も、オフィス系の問い合わせは増えていると言っていました。ただ、賃貸の価格は特に大きくは上昇している感覚はないです。マーケットでは不動産関連銘柄が非常に強いですね。引き続きウォッチ。

【消費税還元セール禁止、「3%値下げ」はOk】
http://goo.gl/zjJkD
禁止する理由として、消費税増税分を価格に転嫁しない分、下請けや仕入れに3%相当を押しつけるから、ということだと思います。ただ、市場の自由に介入するのはどうなんでしょうね。
規制するなら、別件ですが、ポイントの発行をなんとかして欲しいですね。ユーザとしても管理が大変だし、会計上の処理もはっきりしません。本は割引販売が禁止されていますけど、大きいと10%ポイント還元とか、実質割引ですよね。ポイントになると、課税、税の補足も難しい。流通量も無視できないほど大きいですよね。

【スペインでサイバー攻撃をした犯人逮捕】
http://goo.gl/0Lhwv
サイバー攻撃を行った、なんていうとどこか格好いい感じもしてしまいますが、明確な悪意に基づいた咎。当然取り締まりをしっかりしていくとして、そのためにネット利用者の個人認証を強化が必須。早急な課題です。セキュリティの企業は長期で仕事がなくなりませんね。

【ご近所のママ友から仲間はずれ】
http://goo.gl/wCmgs
最後の「質問した人からのコメント」でオチがついています。
この質問はどうかとは思いますが、全ての人が無理に理解し合おうとするのは非現実で、理解し合える者同士が生きるのが現実的だとは思います。理解し合えない者同士が無理に理解し合おうとするから、ストレスが生じてしまう。田舎のヤンキーは喧嘩がしたいから、同じく喧嘩したい相手を見つけて小競り合いする。それはOk。ネットで議論、炎上を楽しみたいした人もいる。それもOk。ただし、ヤクザの掟と同じで、それを望まない一般人を巻き込まない。分別、区別、分け隔ても大切。上手にすれ違った方が、お互い快適に生きられる。

【「居場所」がテーマな時代】
http://goo.gl/Zay6v
ドワンゴのニコニコ超会議が来場者10万人超。カオスな雰囲気がいい、という人がたくさんいるんですね。"自分の居場所"として、渋谷のクラブでもなく、ディズニーランドでもなく、上野の美術館でもなく…という人がたくさんいて、ネットから少しだけはみ出たニコニコ超会議を自分の居場所と思える人がいる。居場所ってビジネスなんですよ。地元の高齢者が集まるカフェも居場所ビジネスですし、AKBも別に純粋なアイドルの質ではなくてオタクの居場所の提供。多崎つくるも居場所の話。誰もが安心できる居場所を求めている時代。

【二島返還? プーチンいら立つ】
http://goo.gl/ACBkn
TBSの記者が、返還交渉に水を差すような質問を投げかけ、プーチンが苛立ちながら回答し、話題になりました。
国民、評論家、メディアはそれぞれに自分の意見を述べますが、国と国の大きな公の交渉は重大な国益に関わるので、できるだけ建設的、協力的スタンスがいいような気がします。個々人の意見や感情をぶつけ合うのは、掲示板とか、ツイッターとか相応しい場があるので。
もっとも、TBSの質問にも何か背景があって戦略的にやっているかもしれませんし、単純にばかだとは決めつけられません。常に裏読み。ただ、陰謀説になってはいけませんが。

【小型株好調】
ひふみ投信や、明治安田アセットの小型株ファンドが好調。ここ数年で見ても、東証一部よりも二部やJQの方がずっと伸びてるんです。国に守られた大企業も、役目を終えた会社は解散や合併してもらって、新しい企業に活躍して欲しいですね、公共事業や住宅のように、経済規模は大きくないかも知れませんが、数億〜数十億の会社が何百社もできれば、景気もよくなります。
ただ、小型株といのは、バブル崩壊の時に恐いですね。流動性が高くないので、大量の売りが出ると一気に下がります。そういう意味でも、あちこちの株を少しずつ、気軽に買える環境が整うといいですね。

【ゴールデンウィーク】
想定通りの個人相場。小型株、マザーズなど好調でした。ゲーム、バイオ株など。普段デイトレできない会社勤めの方などは、こういう日に自宅で売買してしまいますね。だから、マイナー銘柄よりも、素人好みの銘柄、今賑わっている銘柄に人気が集中します。

【日経プラス1の特集は「カフェも楽しめる美術館」】
http://goo.gl/l5JtC
いいですね、こういう特集。美術館や博物館は、平日昼間に人が少なくエッジ(優位性)があったので、ゴールデンウィークは自宅で溜まった番組を見るなどして、アービトラージをしていたのですが、こうした記事によってサヤが小さくなりそうです。

【株価、10銭刻みに】
http://goo.gl/Ea1xl
100円程度の株の場合、askとbitの差が1円だと、1%もあるので大きすぎる。これはわかります。であれば、10銭単位にするのではなく、10株を1株に株式併合して、1株1000円にし、1円単位で売買した方がいいと思うのです。1000円未満の株は全銘柄併合して、1株1000円以上にし、1円単位で売買すれば、銭の単位は使う必要ないのでは?

【GMOクリック証券が障害】
http://goo.gl/cHSx3
確かに証券会社はインフラ的な企業ですから、障害はあってはなりません。しかし、数号前からお伝えしていた通り、歴史を振り返れば、現実的にですよ、今のような活況な相場になれば、障害は起こってきたし、今回も起こりえることはわかっていました。事前に起こりえるとわかっているのだから、起こってから騒ぐのではなくて、起こる事を前提に売買し、ヘッジする方法を考えておくべきです。初めて経験する人は、文句言いたくなるでしょうし、それも含めて繰り返しですけどね。

【富士山の世界文化遺産で富士急ストップ高 】
http://goo.gl/bA92O
これ、うっかり見逃しました。そういえば、富士山ってゴミが多くて外されていたんですよね。ただ、富士山のゴミを綺麗にするというよりも、富士山にゴミを捨てるような心の方を綺麗にすれば、日本全国が綺麗になるのに、と思ったり。

【牧伸二さん死去】
http://goo.gl/kAWwf
ベテランの芸人さんも大好きで、亡くなる数週間前もYoutubeで、円熟の名人芸だなぁと思って見ていました。ところで、最近の芸人さんは、ポジションをしっかり固めることが目的化されているのが露骨でその点が少しおもしろみにかけますね。それは言論の世界も同じか...

【民主、アベノミクス批判のビラ】
http://goo.gl/J25lK
本件もそうですが、何事も、何かを批判するのではなく、自分の提案を打ち出すべき。政策の良し悪しの前の問題として。

【ガンホーの次は?】
皆がガンホーの次を探していたら、またガンホーが上昇、という状況でした。時価総額1兆円をくりあして、やっぱり100万円つけたいのでしょうか。そろそろガンホー以外の銘柄も欲しいところ。スマホのゲーム関連でいうと、KLab、コロプラがストップ高するなどしましたが...

【電力会社、経常赤字計1.3兆円】
http://goo.gl/2HSAr
痛みは分かち合う必要があるので、電気代値上げはやむを得ません。ただし、給与、役員報酬は、民間平均程度でお願いします。

【シャープ、13年3月期赤字が5000億円に拡大か】
http://goo.gl/pkBqV
東芝、松下、ソニー、日立、シャープ、etc. こんなにたくさんのメーカーがそれぞれ何十機種も同じような液晶作っていたら、為替レートもありますがサムスンに負けるのは仕方ない。2、3社くらいに統合してグローバル競争してくれた方がよかったでしょうね。でも、参議院選前まではシャープ破綻禁止令が出ているという噂も。官邸からそういう命令が出ているかは別にして、少なくとも選挙前は潰さないだろうというコンセンサスはあるような気がします。

【自炊代行業者逮捕】
http://goo.gl/ptjqF
自炊で逮捕? と思ってよく調べてみると、逮捕された被疑者は、書籍の購入からデータ化までを業者が行い、ユーザはデータをダウンロードするというもので、実際は書籍をユーザ数分購入しておらず。つまり、ただのデータの違法販売でした。新しい産業では、ちゃんとした企業と、だめな企業が混淆なのはしかたないですね。
はやく書籍のデータ販売を強化して欲しいです。特にマンガ。シングルCDは1000円からデータで200円位と1/5に下がったので、マンガも500円から100円位まで下がると一般化するのでは。コミック1冊100円なら、年間100冊は買いますね。1万円。今、年間コミック20冊は買いません。

【壇密はなぜ人気化したか?】
ひとつは名前。人の名前だということすらわからないので「なにそれ?」と興味をひきますよね。もうひとつは個性のなさ。本当はあるんでしょうけど出していない。どんな人なのかわからないからお人形さんのよう。彼女の人柄、個性が知れたら、多分人気なくなりそう。もちろん、嫌な人というわけではなく、「その人」が見えないのが人気の理由なのではないかなと。

【証券大手、13年3月期決算良好】
http://goo.gl/kbdKD
証券会社は、平常時と好景気の時では利益が5倍違うなど当たり前。そしてこういう時に、設備投資するし、広告も打ちますから、景気に寄与ですね。


■コラム、その他
【投資家はなぜ嫌われるのか?】
メディアでも、投資家は、おおかた忌み嫌われる存在として取り上げられます。証券界に関わって嫌な思いをした人も、だいたい証券のことよく言わないですしね。実際、投資界隈は問題ある人は多いんですよね。会社辞めてからこの業界に接して、ほんと驚きました。はじめて歌舞伎町を歩いたときのような気分になりましたね。もちろん、変な人は一部で、いい人がほとんどなんですけど、その"一部"の比率が大きいことと、内容がひどい、というのはあるかもしれません。
カーネマンの本によると「お金の事ばかり考えていると、嫌なやつになる」という研究結果もあるそうです。それは別に心理学の博士号を取らなくてもわかりそうなものですが。
先日、証券界隈とは別の食事会で、誰もが知る証券会社に勤めていた女性に会い、翌日次のようなメールを頂きました。
「投資系の人がますます苦手になり、その匂いに敏感に反応する今日この頃、新田さんからは全くその匂いがせず、抱いていたイメージとのギャップの大きさにとても驚きました」
今後も、上記のようなメールをもらえる自分であれればとと思います。


■動画
【人間で「ニュートンのゆりかご」をしている動画】
http://goo.gl/EfK4g
ヘルメットかぶって、頭がごっつんしています。

【原子つくった世界最小の動画】
http://goo.gl/l17Yo
ミニシアターならぬ、ミニマムシアターですね。


■近況報告
【藍染めのパンツ】
家の中では作務衣かスウェットなのですが、作務衣で外に出ると目立つし、スウェットでは出かけられないので、最近気に入っている日本製の藍染め、麻と綿のパンツを買いました。「備中倉敷工房」http://goo.gl/5desE 17,640円。
BLOGOSでPV 2位になった記事に登場する「藍染めのパンツ」はこれのことです。
インディゴ(藍)つながりで、ジーンズのリーバイスの株価を見てみるとずっとかんばしくありません。ユニクロに取られてしまうのは目に見えていたような気もします。一方、2万円のパンツはこれはこれで売れています。中間はダメで両極どちらかになっていますね。

【歯医者】
日本の歯医者は、世界的にみても安価で良質。またコンビニより多いと言われるように、供給過剰。と言われています。私は２つの歯医者さんにお世話になっています。ひとつは矯正歯科がメイン、もうひとつはクリーニングに強い。どちらも信頼しています。
保険適用外の治療は10倍以上しますが、例えばクラウンの素材がよいのはもちろん、腕の良い歯科技工士さんに発注してくれるので、精度が高くて、虫歯の再発が抑えられます。
ところで歯科の制度も改善の余地大いにありです。予防は儲からず、虫歯を削ると儲かるという構造は問題。例えば、虫歯防止のために永久歯が生えるタイミングでの矯正を保険適用にして虫歯を防ぎ、虫歯治療の方を保険適用外にしたら、みなよく歯を磨いて虫歯が減るのでは。これなら歯茎の病気も防げます。

【Google readerによく似たCommaFeed】
http://goo.gl/49vuH
iPhoneのReederが最高にいいんです。でも、Reederが対応する新たにサイトが、有料のものばかり。PCだけで使うならCommaFeedもいいんですけどね。一番は、Googleリーダーが廃止を中止してくれるといいんですが。もしくは、Google readerなら月300円でも使ってしまいます。手間暇という意味でスイッチングコストも省けますし。


■Q&A;
Q.社会貢献的なビジネスとして、シェアハウスを作っていくということで起業を考えていますがいかがでしょうか?
A.まずは知り合いやその紹介から初めていくつか実績を作ってはいかがでしょうか。実績があるとないとでは、営業の際にずいぶん違います。また、物販と違って売っておしまいではなく年単位で関わるので、多少困難があってもこのビジネスをずっと続けていくという覚悟が顔に出ていないと信用を得られないと思います。
それから、社会貢献というのは、自分の役割において、周りの人への具体的な利益の提供ですから。上司の目標が達成できるようにするとか、社長を稼がせるとか、取引先の担当者が出世するようにするとか、もっと小さくても疲れた人の肩を揉んであげるとか、今の環境において十分それができていない人が社会貢献といっても説得力がありません。普通に仕事で結果を出していれば、社会貢献してますから、ことさらに社会貢献したいと言わなくていいと思います。


Q.年収、労働環境、通勤時間など今の仕事に満足しています。ただ、将来のことを考えると一抹の不安もあります。そこで週末起業などを考えていますが、思い切れません。どうしたらよいのか...
A.何かをするために必要なのは、執着なんですよ。稼ぎたいとか、仕事もっと色々したいとか、モテたいとか、本人の強い執着があればそれは実現します。今は執着がないようなので、そのままお勤めをされるのがいいと思います。いてもたってもいられなくなったら、自然に何かに取りかかると思います。技術や知識はあとからついてくるし、私を含めて他者に無理に啓発される必要もありません。


Q.気になった女性がいたのでメールしましたが返ってきません。
A.その人に別の方法で連絡してもいいし、他の女性にあたってもいいと思います。なんでもいいからいろいろアプローチして下さい。
私たちに日本人の多くは、衣食住に困らないという本当に恵まれた環境があるので、あとは余った時間を使って好きなことをすればいいし、ビジネスや資産運用してもいいし、そこで得たお金で好きなことをしていいし、とにかく楽しいと思うこと、やりたいと思うこと精一杯やればいいと思います。人生はディズニーランドみたいなもので、入園から閉園までおもいきり遊んでも80年、しかめっ面しても、80年。存分に楽しんで下さい。

■お便り
※ライフデザイン教室の方より
新田ヒカル様

お世話になっております。
−−＠オンライン教室です。
最近は、暖かかったり、寒かったりと季節の移り変わりを感じる今日この頃ですがいかがお過ごしでしょうか？

私の投資の近況をご報告させて頂きます。
以前に、ご報告させて頂いた以降も順調に上昇相場に乗ることができ、2012年11月から口座資金が10倍近くになりました。
個別株の順張りスイングで、以下の少数の銘柄に集中投資しています。

−中略−

信用でレバレッジ使っているため、相応のリスクも覚悟の上ですが、今のところ、うまく上昇に乗り続けることができています。
トレーリングストップ等でエグジットさせられたとしても、−−後の−−や−−等のタイミングにて再エントリーすることによって、上昇相場に乗り続けることができています。
教室でヒカル先生が2005、2006年の上昇相場の−−について、数多くの実例を上げて繰り返し講義頂いたおかげです。当時の講義内容を今、体現できていると思います。
ありがとうございました。
大阪教室で受講させて頂いていた頃から、待ちに待ち続けた上昇相場です。
また、良い結果がご報告できるよう引き続き頑張っていきたいと思います。
今後ともよろしくお願いいたします。